AML/KYC и Уведомление об ограниченном использовании
Этот документ описывает текущий подход Платформы к AML/KYC, проверке рисков и ограничениям использования. Документ не заявляет о наличии лицензии или регуляторного статуса, если такой статус прямо не указан Компанией. Английская версия является контролирующей; переводы предоставляются для удобства.
1. Риск-ориентированный подход к комплаенсу
1.1 Платформа применяет статус идентификационной верификации, настраиваемые пороги вывода средств, риск-флаги, аудиторские записи и точки ручной проверки. Компания может применять дополнительные меры AML, противодействия финансированию терроризма, санкционного контроля или борьбы с мошенничеством, если это настроено или требуется по закону. Настоящее Уведомление не утверждает, что активна каждая возможная интеграция проверки.
2. Идентификационная верификация
2.1 Sumsub является текущим утверждённым провайдером идентификационной верификации Компании. Провайдеры идентификационной верификации могут меняться со временем; настоящее Уведомление описывает подход Компании к идентификационной верификации в целом и не обусловлено продолжением исключительного использования какого-либо одного провайдера.
2.2 Идентификационная верификация может потребоваться в зависимости от гибких, нечисловых триггеров, включая:
- требования применимого законодательства;
- пороги транзакций или совокупного объёма;
- санкционный скрининг;
- меры AML и противодействия финансовым преступлениям;
- признаки мошенничества;
- сигналы риска аккаунта или кошелька;
- усиленную комплексную проверку (enhanced due diligence);
- другие документированные внутренние меры контроля рисков.
2.3 Триггеры настраиваемы и не публикуются как фиксированные правила. Ни одна конкретная сумма вывода средств, порог транзакции или числовой триггер не зафиксированы в настоящем Уведомлении. Пороги являются операционными параметрами, которые Компания может периодически корректировать в ответ на риски, и не представляют собой юридическое обязательство в отношении какого-либо конкретного числового значения.
2.4 Пользователь запрашивает вывод средств, зарезервированных в Escrow-смарт-контракте в сети BNB Smart Chain, на целевой кошелёк. Реализованный процесс применяет настроенный порог идентификационной верификации, отклоняет неподходящие запросы и фиксирует запрос до его обработки в блокчейне. Запрос не является гарантированным или немедленным блокчейн-переводом.
2.5 В случаях, когда применяется усиленная комплексная проверка, Компания может запросить дополнительную информацию, включая сведения об источнике средств или источнике происхождения состояния, связанных с деятельностью Пользователя на Платформе.
3. Правило Travel Rule
3.1 Если этого требует применимое законодательство, Компания может собирать, хранить или передавать информацию об отправителе и получателе для подпадающих под регулирование переводов. Применимость и порядок применения этого правила к Публичной платформа-версии требуют подтверждения оператором и юридической службой до вступления настоящего Уведомления в силу.
4. Санкции
4.1 Компания не ведёт и не публикует фиксированный список ограниченных стран. Санкционные риски оцениваются со ссылкой на применимые нормативные рамки:
- OFAC (Управление по контролю за иностранными активами США);
- Европейского союза;
- Соединённого Королевства; и
- Организации Объединённых Наций.
4.2 Компания оставляет за собой право ограничить доступ к Интерфейсу, если это требуется применимым законодательством, без публикации статического списка ограниченных юрисдикций в настоящем Уведомлении.
5. Запрещённое использование
5.1 Пользователям запрещается использовать Интерфейс для: содействия отмыванию денег или финансированию терроризма; совершения операций с санкционным лицом, организацией или юрисдикцией, если это запрещено применимым законодательством; уклонения или попытки уклонения от идентификационной верификации, санкционного скрининга или иных мер контроля, описанных в настоящем Уведомлении; либо предоставления ложной, вводящей в заблуждение или мошеннической информации в связи с идентификационной верификацией или любой иной мерой контроля Компании.
6. Последствия ограничения доступа
6.1 Ограничение или приостановка могут препятствовать операциям офчейн-маркетплейса, баланса, эскроу или вывода средств через Интерфейс. Это не отменяет блокчейн-транзакцию, уже подтверждённую в рамках прямо включённого ончейн-режима, и Компания не может подписать транзакцию Кошелька за Пользователя.
7. Ведение записей и раскрытие информации по закону
7.1 Платформа хранит статус идентификационной верификации и ограниченные метаданные провайдера, финансовые/аудиторские записи и документированные решения по рискам. Точный график хранения и любой требуемый законом процесс отчётности остаются предметом утверждения оператором и юридической службой. Записи могут быть раскрыты, если это требуется по закону.
8. Сотрудничество с компетентными органами
8.1 Компания будет сотрудничать с компетентными регуляторными, правоохранительными и судебными органами, если это требуется по закону, включая ответы на законные запросы информации или в связи с судебным постановлением.
9. Ложная информация и уклонение
9.1 Предоставление ложной информации с целью обойти идентификационную верификацию, санкционный скрининг или иные меры контроля, описанные в настоящем Уведомлении, является существенным нарушением Условий использования и может повлечь приостановку или прекращение доступа, а также может быть сообщено компетентным органам, если это требуется по закону.
10. Перекрёстная ссылка на Политику конфиденциальности
10.1 Информация о том, как данные идентификационной верификации и скрининга собираются, обрабатываются и хранятся, описана в Политике конфиденциальности и использования файлов cookie.
11. Обновления мер контроля
11.1 Компания может периодически обновлять свои меры комплаенс-контроля, включая триггеры идентификационной верификации, провайдеров идентификационной верификации и практики санкционного скрининга, в ответ на юридические требования и оценку рисков, без обязательной повторной публикации каждой операционной детали в настоящем Уведомлении.