AML/KYC та Повідомлення про обмежене використання
RC ДЛЯ ПУБЛІЧНОЇ платформа-ВЕРСІЇ — ПОТРІБНЕ СХВАЛЕННЯ ОПЕРАТОРА
Цей реліз-кандидат описує впроваджені механізми контролю, але не повинен розглядатися як затверджений або чинний до проведення авторизованого юридичного перегляду та фіксації дати набрання чинності. Документ не заявляє про наявність ліцензії чи регуляторного статусу. Англійська версія є контрольною; переклади надаються для зручності.
1. Ризик-орієнтований підхід до комплаєнсу
1.1 Платформа застосовує статус ідентифікаційної верифікації, налаштовувані пороги виведення коштів, ризик-прапорці, аудиторські записи та точки ручної перевірки. Компанія може застосовувати додаткові заходи AML, протидії фінансуванню тероризму, санкційного контролю або боротьби з шахрайством, якщо це налаштовано або вимагається законом. Це Повідомлення не стверджує, що активна кожна можлива інтеграція перевірки.
2. Ідентифікаційна верифікація
2.1 Sumsub є поточним затвердженим провайдером ідентифікаційної верифікації Компанії. Провайдери ідентифікаційної верифікації можуть змінюватися з часом; це Повідомлення описує підхід Компанії до ідентифікаційної верифікації загалом і не обумовлене продовженням виключного використання будь-якого одного провайдера.
2.2 Ідентифікаційна верифікація може знадобитися залежно від гнучких, нечислових тригерів, включно з:
- вимогами застосовного законодавства;
- порогами транзакцій або сукупного обсягу;
- санкційним скринінгом;
- заходами AML та протидії фінансовим злочинам;
- ознаками шахрайства;
- сигналами ризику акаунта чи гаманця;
- посиленою комплексною перевіркою (enhanced due diligence);
- іншими документованими внутрішніми заходами контролю ризиків.
2.3 Тригери є налаштовуваними і не публікуються як фіксовані правила. Жодна конкретна сума виведення коштів, поріг транзакції чи числовий тригер не зафіксовані в цьому Повідомленні. Пороги є операційними параметрами, які Компанія може періодично коригувати у відповідь на ризики, і не є юридичним зобов'язанням щодо будь-якого конкретного числового значення.
2.4 Користувач запитує виведення коштів, зарезервованих в Escrow-смартконтракті в мережі BNB Smart Chain, на цільовий гаманець. Реалізований процес застосовує налаштований поріг ідентифікаційної верифікації, відхиляє непридатні запити та фіксує запит до його обробки в блокчейні. Запит не є гарантованим або негайним блокчейн-переказом.
2.5 У випадках, коли застосовується посилена комплексна перевірка, Компанія може запросити додаткову інформацію, включно з відомостями про джерело коштів або джерело походження статків, пов'язаних із діяльністю Користувача на Платформі.
3. Правило Travel Rule
3.1 Якщо цього вимагає застосовне законодавство, Компанія може збирати, зберігати або передавати інформацію про відправника та отримувача для переказів, що підпадають під регулювання. Застосовність і порядок застосування цього правила до Публічної платформа-версії потребують підтвердження оператором і юридичною службою до набрання чинності цим Повідомленням.
4. Санкції
4.1 Компанія не веде і не публікує фіксований список обмежених країн. Санкційні ризики оцінюються з посиланням на застосовні нормативні рамки:
- OFAC (Управління з контролю за іноземними активами США);
- Європейського союзу;
- Сполученого Королівства; та
- Організації Об'єднаних Націй.
4.2 Компанія залишає за собою право обмежити доступ до Інтерфейсу, якщо це вимагається застосовним законодавством, без публікації статичного списку обмежених юрисдикцій у цьому Повідомленні.
5. Заборонене використання
5.1 Користувачам заборонено використовувати Інтерфейс для: сприяння відмиванню грошей чи фінансуванню тероризму; здійснення операцій із санкційною особою, організацією чи юрисдикцією, якщо це заборонено застосовним законодавством; ухилення або спроби ухилення від ідентифікаційної верифікації, санкційного скринінгу чи інших заходів контролю, описаних у цьому Повідомленні; або надання неправдивої, оманливої чи шахрайської інформації у зв'язку з ідентифікаційною верифікацією чи будь-яким іншим заходом контролю Компанії.
6. Наслідки обмеження доступу
6.1 Обмеження чи призупинення можуть перешкоджати операціям офчейн-маркетплейсу, балансу, ескроу чи виведення коштів через Інтерфейс. Це не скасовує блокчейн-транзакцію, вже підтверджену в рамках прямо увімкненого ончейн-режиму, і Компанія не може підписати транзакцію Гаманця за Користувача.
7. Ведення записів і розкриття інформації за законом
7.1 Платформа зберігає статус ідентифікаційної верифікації та обмежені метадані провайдера, фінансові/аудиторські записи та документовані рішення щодо ризиків. Точний графік зберігання та будь-який необхідний законом процес звітності залишаються предметом затвердження оператором і юридичною службою. Записи можуть бути розкриті, якщо це вимагається законом.
8. Співпраця з компетентними органами
8.1 Компанія співпрацюватиме з компетентними регуляторними, правоохоронними та судовими органами, якщо це вимагається законом, включно з відповідями на законні запити інформації або у зв'язку з судовою постановою.
9. Неправдива інформація та ухилення
9.1 Надання неправдивої інформації з метою обійти ідентифікаційну верифікацію, санкційний скринінг чи інші заходи контролю, описані в цьому Повідомленні, є істотним порушенням Умов використання і може призвести до призупинення чи припинення доступу, а також може бути повідомлено компетентним органам, якщо це вимагається законом.
10. Перехресне посилання на Політику конфіденційності
10.1 Інформація про те, як дані ідентифікаційної верифікації та скринінгу збираються, обробляються та зберігаються, описана в Політиці конфіденційності та використання файлів cookie.
11. Оновлення заходів контролю
11.1 Компанія може періодично оновлювати свої заходи комплаєнс-контролю, включно з тригерами ідентифікаційної верифікації, провайдерами ідентифікаційної верифікації та практиками санкційного скринінгу, у відповідь на юридичні вимоги та оцінку ризиків, без обов'язкової повторної публікації кожної операційної деталі в цьому Повідомленні.